Conseiller(e) en patrimoine
Être à l’écoute des besoins des clients et identifier leur sensibilité à la performance et au risque sont indissociables des compétences techniques nécessaires au conseiller(e) en patrimoine.
Qu’est-ce qu’un conseiller(e) en patrimoine ?
C’est un spécialiste de la gestion d’actifs pour conseiller ses clients dans la construction et le développement de leur patrimoine. De quoi s’agit-il ? De tout ce qui revêt une valeur, constituée par création ou achat, et transmissible (ou reçue en héritage) : actions, obligations, parts de société, biens immobiliers, etc.
Que fait un conseiller(e) en patrimoine ?
- Animer et développer son portefeuille de clients à potentiel patrimonial.
- Etablir un bilan patrimonial, écouter les besoins et attentes de ses clients pour définir la stratégie à suivre.
- Identifier les placements et financements adaptés
- Réaliser ses objectifs commerciaux : clients prospectés, produits et services patrimoniaux placés.
- Identifier et analyser les risques financiers
- Être attentif aux évolutions réglementaires, juridiques et fiscales
Interlocuteurs – environnement
- En interne : il apporte son expertise aux conseiller(e)s clientèle. Il est en relation avec les gestionnaires financiers.
- En externe : ses clients, les gestionnaires externes de supports de placement, les prospects identifiés, les interlocuteurs susceptibles de l’aider à étendre son réseau de contacts professionnels.
Compétences
- Bonne connaissance des produits et services bancaires à vocation patrimoniale
- Culture générale économique et financière
- Bonne connaissance des marchés financiers et des tendances économiques
- Connaissance de la réglementation bancaire, juridique, fiscale
- Maîtrise de l’analyse des risques financiers
- Maîtrise du droit patrimonial
- Maîtrise des techniques commerciales, de négociation, vente et prospection
Perspectives
- Responsable d’agence
- Gestionnaire de patrimoine
- Gestionnaire de fortune
Orientation au collège
Baccalauréat enseignement général (options Sciences économiques et sociales, Histoire-géographie géopolitique et sciences politiques, Mathématiques)
Orientation au lycée
Après le bac général
- Bachelor Finance
- Bachelor Banque et Assurance
- Bachelor Banque Omnicanal
- IEP
- Prépa et école de commerce
+ formation complémentaire spécialisée
Formations supérieures
Après Bac +3
- Bachelor Conseiller patrimonial agence
Après Bac +4
- Master 2 Conseiller patrimonial agence
- Formation Cycle conseiller patrimonial agence
- Master 2 Gestion de patrimoine
