Conseiller(e) en patrimoine

Être à l’écoute des besoins des clients et identifier leur sensibilité à la performance et au risque sont indissociables des compétences techniques nécessaires au conseiller(e) en patrimoine.

Qu’est-ce qu’un…

Qu’est-ce qu’un conseiller(e) en patrimoine ?

C’est un spécialiste de la gestion d’actifs pour conseiller ses clients dans la construction et le développement de leur patrimoine. De quoi s’agit-il ? De tout ce qui revêt une valeur, constituée par création ou achat, et transmissible (ou reçue en héritage) : actions, obligations, parts de société, biens immobiliers, etc.

Que fait...

Que fait un conseiller(e) en patrimoine ?

  • Animer et développer son portefeuille de clients à potentiel patrimonial. 
  • Etablir un bilan patrimonial, écouter les besoins et attentes de ses clients pour définir la stratégie à suivre.
  • Identifier les placements et financements adaptés
  • Réaliser ses objectifs commerciaux : clients prospectés, produits et services patrimoniaux placés.
  • Identifier et analyser les risques financiers
  • Être attentif aux évolutions réglementaires, juridiques et fiscales

interlocuteur

Interlocuteurs – environnement

  • En interne : il apporte son expertise aux conseiller(e)s clientèle. Il est en relation avec les gestionnaires financiers.
  • En externe : ses clients, les gestionnaires externes de supports de placement, les prospects identifiés, les interlocuteurs susceptibles de l’aider à étendre son réseau de contacts professionnels.

Compétences

Compétences

  • Bonne connaissance des produits et services bancaires à vocation patrimoniale
  • Culture générale économique et financière
  • Bonne connaissance des marchés financiers et des tendances économiques
  • Connaissance de la réglementation bancaire, juridique, fiscale
  • Maîtrise de l’analyse des risques financiers
  • Maîtrise du droit patrimonial
  • Maîtrise des techniques commerciales, de négociation, vente et prospection

Collège

Orientation au collège

Baccalauréat enseignement général (options Sciences économiques et sociales, Histoire-géographie géopolitique et sciences politiques, Mathématiques)

Lycée

Orientation au lycée

Après le bac général

  • Bachelor Finance
  • Bachelor Banque et Assurance
  • Bachelor Banque Omnicanal
  • IEP
  • Prépa et école de commerce

+ formation complémentaire spécialisée

Études supérieure

Formations supérieures

Après Bac +3

  • Bachelor Conseiller patrimonial agence

Après Bac +4

  • Master 2 Conseiller patrimonial agence
  • Formation Cycle conseiller patrimonial agence
  • Master 2 Gestion de patrimoine

Perspectives

Perspectives

  • Responsable d’agence
  • Gestionnaire de patrimoine
  • Gestionnaire de fortune

Rémunération

Rémunération

A partir de 2 000 € nets/mois
Données issues de sites publics non bancaires