Qu’est-ce qu’un chargé de conformité bancaire ?

Il participe à la mise en place et au contrôle du respect des procédures et règles garantissant l’observation de la déontologie et de la réglementation bancaires : sécurité, régularité des transactions.

Que fait un chargé de conformité bancaire ?

• Contribuer à l’élaboration du cadre général et du programme des bons usages à observer par chacun au sein de la banque.
• Transposer dans les outils internes – logiciels, procédures – le respect de ces normes et règles.
• Contrôler les déclarations réglementaires à réaliser sur les transactions.
• Participer aux enquêtes des inspections des organismes externes de contrôle.
• Sensibiliser et former l’encadrement des services à la portée et au respect de ces règles.

Interlocuteurs – environnement

• En interne : le service juridique, les systèmes d’information pour la mise en place des règles et contrôles, tous les services pour la réalisation des contrôles, déclarations et tableaux de bord
• En externe : les autorités de tutelle (Autorité de contrôle prudentiel, Autorité des marchés financiers, Commission bancaire, Tracfin, Commission nationale de l’informatique et des libertés…)

Compétences

• Bonne connaissance des métiers, produits et services bancaires, des opérations de marché et produits financiers
• Bonne compréhension des problématiques de risques bancaires
• Excellente connaissance de la réglementation bancaire
• Bonnes connaissances juridiques
• Maîtrise des logiciels de gestions des données pour suivre et contrôler les opérations

Perspectives

• Analyste risque
• Contrôleur interne
• Inspecteur

Orientation au collège

• Baccalauréat techno STMG (sciences et technologies du management et de la gestion)
• Baccalauréat pro services administratifs
• Baccalauréat enseignement général (Numérique et sciences de l’informatique, Mathématiques, Sciences de l’ingénieur)

Orientation au lycée

Après le bac techno STMG

• BUT gestion administrative des entreprises + Magistère

Après le bac général

• IEP
• Prépa et école de commerce
• Prépa et école d’ingénieur

+ spécialisation en ingénierie financière

• Licence finance, économie, comptabilité, droit bancaire, droit des affaires, droit pénal

+ master spécialisé risques et conformité

Formations supérieures

Il est possible, avec une compétence technique spécialisée, de devenir chargé de conformité pour intervenir sur des domaines très pointus : systèmes d’information, lutte anti-blanchiment, comptabilité bancaire, opérations de marchés…

Après Bac + 2

• Magistère Banque-Finance

Après Bac +3

• Master Monnaie, Banque, Finance, Assurance parcours Conformité, Gestion des risques
• Master gestion des risques financiers – compliance – conformité
• Master or Science in Risk & Finance

Après Bac +4

• Master 2 Contrôle des risques bancaires et conformité