Chargé(e) d’affaires professionnels
Le/la chargé(e) d’affaires professionnels est le/la partenaire bancaire de ses clients entrepreneurs pour le développement de leur activité, ainsi qu’à titre personnel.
Qu’est-ce qu’un Chargé d’affaires professionnels ?
Ses clients sont des entrepreneurs : auto-entrepreneurs, professions libérales, artisans ou commerçants, dont le siège social est proche de son agence. Une bonne connaissance de leur activité est indispensable pour bien les conseiller à toutes les étapes de leur installation et de leur croissance.
Que fait un Chargé d’affaires professionnels ?
- Animer et développer son portefeuille clients
- Conquérir, conseiller, orienter et fidéliser ses clients
- Traiter les demandes, par e-mail, téléphone, visio, messagerie sécurisée et rendez-vous
- Surveiller les engagements et les échéances des clients pour gérer le risque et la conformité
- Réaliser ses objectifs commerciaux : clients prospectés, produits placés (crédit, placements, assurances…)
Interlocuteurs – environnement
- En interne : il est en relation avec les experts ou conseillers spécialisés pour apporter un conseil personnalisé et avec le back-office chargé de matérialiser les opérations traitées, le comité de crédit qui va étudier les demandes de prêt.
- En externe : ses clients et leurs experts comptables, les prospects identifiés, les interlocuteurs susceptibles de l’aider à étendre son réseau de contacts professionnels.
Compétences
- Bonne connaissance des produits et services bancaires
- Culture générale économique et financière
- Aisance avec les outils informatiques
- Connaissance de la réglementation bancaire, juridique, fiscale
- Maîtrise des techniques commerciales
- Notions de gestion patrimoniale
Perspectives
- Responsable d’agence
- Chargé(e) d’affaires PME/PMI
- Analyste risques et engagements
Orientation au collège
- Baccalauréat professionnel – Métiers de la relation client
- Baccalauréat enseignement général
Orientation au lycée
Bachelor Conseiller bancaire clientèle de professionnels
Formations supérieures
Après Bac +2
- Magistère Banque-Finance
Après Bac +3
- Master Monnaie, Banque, Finance, Assurance (MBFA)
- Master Conseiller clientèle de professionnels ou Marché des professionnels
Après Bac +4
- Formation Cycle Conseiller clientèle de professionnels
- Master 2 Conseiller clientèle de professionnels
